Theo đó, sản phẩm được hoàn thiện đồng thời ở giải pháp đầu tư và cách tư vấn, đồng hành xuyên suốt nhằm giúp khách hàng đưa ra các lựa chọn phù hợp với nhu cầu và kỳ vọng.
Lựa chọn đầu tư với danh mục đa dạng theo khẩu vị rủi ro
Tại buổi lễ giới thiệu sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị “FWD Đầu tư đón đầu” ngày 10/4 tại GEM Center, Công ty Bảo hiểm Nhân thọ FWD Việt Nam đã công bố khách hàng tham gia sản phẩm này có thể lựa chọn kế hoạch đầu tư dựa trên khẩu vị rủi ro cá nhân thông qua 7 quỹ liên kết đơn vị thuộc VCBF và Công ty Quản lý Quỹ SSI.
Thông qua đó, khách hàng có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư, cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận kỳ vọng, đồng thời an tâm khi dòng tiền được quản lý bởi các chuyên gia đầu tư uy tín.
Dịp này, FWD Việt Nam cũng giới thiệu Quỹ Vươn Mình - quỹ đầu tư mới với tầm nhìn phát triển kinh tế bền vững lâu dài của Việt Nam do VCBF quản lý.
Đây là cơ hội giúp khách hàng không chỉ đầu tư cho mục tiêu tài chính cá nhân, mà còn góp phần vào sự phát triển bền vững của đất nước trong dài hạn.
Tại buổi lễ giới thiệu sản phẩm, bà Dương Kim Anh, Giám đốc Khối đầu tư VCBF, cho biết: “Quỹ Vươn Mình đầu tư tập trung vào ba lĩnh vực chính là công nghệ, đầu tư công và năng lượng sạch. Đây là những lĩnh vực mà chúng tôi cho rằng các doanh nghiệp rất năng động và có thể tăng trưởng đột phá trong giai đoạn sắp tới”.
Trong khi nhấn mạnh nền tảng quan trọng nhất của sản phẩm bảo hiểm luôn là sự bảo vệ, ông Đậu Tiến Dũng, Phó tổng giám đốc Chiến lược FWD Việt Nam, cũng nhìn nhận rằng kết hợp đầu tư trong một hợp đồng bảo hiểm là giá trị khác biệt của sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị.
“Do thiếu thời gian, kinh nghiệm và kiến thức phù hợp, việc đầu tư cá nhân không phải lúc nào cũng hiệu quả như kỳ vọng. Khi phần đầu tư được đặt trong một hợp đồng bảo hiểm, khách hàng có cơ hội giao phần việc đó cho những người có chuyên môn cao trên thị trường và an tâm tập trung vào công việc của mình”, ông Dũng cho biết.
Cải tiến trải nghiệm và gắn kết khách hàng
Ban lãnh đạo FWD Việt Nam đã quyết định lựa chọn thông điệp “Đầu tư bắt đầu từ bảo vệ” như một định hướng xuyên suốt trong phát triển sản phẩm và tư vấn khách hàng đối với “FWD Đầu tư đón đầu”.
Ông Phương Tiến Minh, Tổng giám đốc FWD Việt Nam, cho biết năm 2026 là dấu mốc quan trọng kỷ niệm 10 năm FWD hoạt động tại Việt Nam. Việc ra mắt “FWD Đầu tư đón đầu” tiếp tục khẳng định cam kết của công ty trong việc bám sát nhu cầu thực tế của thị trường.
“Bảo vệ tài chính vẫn là giá trị cốt lõi của bảo hiểm nhân thọ, thông qua sản phẩm này, chúng tôi mang đến một giải pháp toàn diện hơn, kết hợp giữa bảo vệ và cơ hội tiếp cận các danh mục đầu tư được quản lý chuyên nghiệp, giúp khách hàng chủ động hơn trong việc hoạch định tài chính dài hạn”, ông Minh nhấn mạnh.
Trong thời gian qua, công ty cũng tập trung vào cải tiến trải nghiệm và gắn kết khách hàng để đảm bảo khách hàng luôn được quan tâm, chăm sóc kịp thời và được cung cấp thông tin quan trọng cần thiết đúng lúc.
Cụ thể, công ty có ứng dụng khách hàng với thiết kế dễ sử dụng, các thông tin quan trọng được cập nhật rõ ràng, thường xuyên, khách hàng có thể dễ dàng tìm kiếm thông tin về giá trị bảo vệ và đầu tư tích lũy để có những quyết định thay đổi phù hợp.
Song song đó, công ty cũng chú trọng đầu tư vào việc đào tạo đội ngũ tư vấn tài chính một cách bài bản, theo các tiêu chuẩn quốc tế đang được áp dụng ở các thị trường phát triển, đó là phương pháp tư vấn theo nhu cầu thực tế, với hai công cụ “Hộp phân tích nhu cầu” và “Vòng quay sản phẩm phù hợp”.
Khi mở “Hộp phân tích nhu cầu”, khách hàng có thể hình dung rõ hơn các mục tiêu tài chính của mình như hưu trí, giáo dục, chuyển giao tài sản cho con hay bảo vệ tài sản cho gia đình.
Đây là một phần trong phương pháp giúp cho đội ngũ tư vấn tài chính tuân theo quy trình bán hàng đúng và đủ.
“Hộp phân tích nhu cầu” cung cấp thông tin rõ ràng, cụ thể từ nhu cầu thực tế của khách hàng, giúp khách hàng chủ động tìm hiểu và chọn lựa đúng nhu cầu bảo vệ tài chính của bản thân và gia đình trước, sau đó đến việc hiểu rõ khẩu vị rủi ro và kỳ vọng lợi suất để chọn lựa quỹ đầu tư phù hợp trong dài hạn.
