Chu Trường Giang bị Tòa án tuyên 12 năm tù với cáo buộc lừa đảo, chiếm đoạt tiền tỉ của Ngân hàng NCB - Ảnh: CTV
Thuê người đóng giả chủ đất đã chết với giá 500 ngàn đồng
Theo cáo buộc, Giang là lao động tự do nhưng lập và điều hành nhiều công ty “ma” hoặc không hoạt động thực tế, gồm Công ty VNFF Việt Nam, Công ty Hải Nam và Công ty Q&A Hà Nội. Bị cáo nhờ người thân, bạn bè đứng tên các công ty, còn toàn bộ hoạt động và con dấu do Giang kiểm soát.
Giang đồng ý cho vay tiền với điều kiện anh Bắc phải làm hợp đồng chuyển nhượng sang tên thửa đất trên cho người do bị cáo chỉ định để làm tài sản đảm bảo.
Để “hợp thức hóa” giao dịch, nhóm của Giang dựng kịch bản thuê một người đóng giả ông H. với giá 500.000 đồng. Nhóm của Giang mang ảnh của người "đóng thế" đến một cửa hàng photocopy để cắt ghép, in ấn vào mẫu chứng minh nhân dân cũ với đầy đủ thông tin cá nhân của người đã khuất, cáo trạng nêu.
Sau đó anh Bắc đưa "ông bố giả" đến phòng công chứng, ký hợp đồng ủy quyền cho mình toàn quyền định đoạt thửa đất. Từ đó, quyền của người đã chết được “hồi sinh” trên giấy tờ.
Tiếp đó, thực hiện thỏa thuận giữa hai bên, Giang yêu cầu anh Bắc chuyển nhượng sang tên mảnh đất cho lái xe của mình, như một bước trung gian để phục vụ mục đích vay vốn, lừa tiền của Ngân hàng.
Lập hồ sơ khống lừa vay tiền tỉ của Ngân hàng NCB
Ba công ty do Giang điều hành được sử dụng để lập khống hàng loạt hợp đồng mua bán thuốc tân dược, kèm hóa đơn, biên bản giao nhận, đối chiếu công nợ. Trên thực tế, các công ty này không hề kinh doanh, cáo trạng nêu.
Sau khi hoàn thiện hồ sơ, Giang thông qua bạn gái để có mối quan hệ quen với anh Phạm Văn T. (Phó giám đốc Ngân hàng NCB chi nhánh Hà Nội) rồi đặt vấn đề vay vốn, sử dụng thửa đất đứng tên người đã chết để làm tài sản đảm bảo.
Sau khi kiểm tra hồ sơ và tài sản thế chấp, phía ngân hàng giải ngân cho các công ty của Giang vay 3 tỉ đồng. Bị cáo nhanh chóng rút hơn 2,6 tỉ đồng để tiêu xài và trả nợ, theo cáo buộc từ cơ quan tố tụng.
Khi các công ty không trả được nợ, ngân hàng tiến hành xử lý tài sản đảm bảo thì mới phát bất thường, thửa đất thế chấp cho khoản vay của Giang được chuyển nhượng trong thời điểm chủ đất đã chết.
Từ đơn tố giác của ngân hàng, cơ quan điều tra khởi tố bị can, làm rõ hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Giang.
Quá trình điều tra cũng cho thấy bị cáo từng thực hiện các hành vi tương tự tại một số ngân hàng khác. Tuy nhiên, do phía ngân hàng đã rút đơn hoặc chuyển sang tranh chấp dân sự nên Cơ quan điều tra không xem xét xử lý hình sự.
Cơ quan tố tụng xác định người môi giới và người đóng giả chủ đất đã chết, dù biết việc giả danh nhưng họ không biết và không bàn bạc với Giang về mục đích chiếm đoạt tiền của ngân hàng NCB nên không đủ căn cứ xử lý về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
