Ngày 15-4, Tòa án nhân dân TP Hà Nội mở phiên sơ thẩm, tuyên phạt Lê Diệu Linh (45 tuổi, trú phường Hồng Hà) 13 năm tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Linh bị cơ quan tố tụng cáo buộc lập hồ sơ khống, giả chữ ký nhiều người để mở thẻ tín dụng và chiếm đoạt tiền tỉ của Ngân hàng HSBC.
Dàn dựng “nhân viên ảo” để qua mặt ngân hàng
Hạnh và Linh đã mượn chứng minh thư, sổ hộ khẩu, hóa đơn điện nước của nhiều người, sau đó mở tài khoản ngân hàng đứng tên họ. Tiếp đó, Hạnh lập khống hợp đồng lao động, thể hiện những người này là nhân viên của Công ty CP thương mại Vĩ Sơn.
Để hoàn tất kịch bản gian dối, Hạnh và Linh dựng lên các giao dịch chuyển tiền lòng vòng, tạo chứng từ trả lương giả nhằm đủ điều kiện vay tín chấp và mở thẻ tại ngân hàng.
Khi hồ sơ hợp lệ, cả hai tiếp tục lập thủ tục vay vốn, mở thẻ tín dụng để chiếm đoạt tiền của ngân hàng sử dụng cá nhân.
Với thủ đoạn trên, từ tháng 7-2010 đến tháng 6-2014, Hạnh và Linh đã lập hàng chục bộ hồ sơ vay và mở thẻ tín dụng. Tổng số tiền Ngân hàng HSBC đã giải ngân từ các hồ sơ do Hạnh lập 4 tỉ, dư nợ gốc vay tín chấp và thẻ tín dụng hơn 3,8 tỉ.
Riêng Linh sử dụng giấy tờ của 22 cá nhân để lập 23 hồ sơ vay tín chấp và 20 hồ sơ mở thẻ tín dụng. Tổng dư nợ gốc đến tháng 1-2025 được xác định hơn 2 tỉ đồng.
Tại cơ quan điều tra, các cá nhân đứng tên trong hồ sơ đều khẳng định không vay tiền, không mở thẻ và chữ ký bị giả mạo. Họ chỉ cho Linh và Hạnh mượn giấy tờ mà không biết mục đích sử dụng.
Còn bị cáo Linh thừa nhận hành vi, khai đã dùng toàn bộ số tiền giải ngân vào mục đích cá nhân và không còn khả năng khắc phục hậu quả.
Nộp bệnh án tâm thần nhưng không thoát tội
Tuy nhiên, kết luận giám định của Viện Pháp y tâm thần Trung ương (Bộ Y tế) sau đó nêu rõ thời điểm trước, trong và sau khi gây án, Linh không mắc bệnh tâm thần, đủ khả năng nhận thức và điều khiển hành vi.
Tại thời điểm giám định, bị cáo Linh có biểu hiện rối loạn stress sau sang chấn, hạn chế khả năng nhận thức và điều khiển hành vi.
Đối với Phạm Minh Hạnh, cơ quan điều tra xác định người này điều trị tại Bệnh viện Tâm thần Trung ương 1 từ ngày 24-8 đến 15-9-2015, với chẩn đoán theo dõi tâm thần phân liệt.
Kết luận giám định của Viện Pháp y tâm thần Trung ương xác định trước và trong khi thực hiện hành vi lừa đảo, Hạnh không mắc bệnh tâm thần. Tuy nhiên tại thời điểm giám định, Hạnh bị trầm cảm nặng kèm triệu chứng loạn thần, mất khả năng nhận thức và điều khiển hành vi.
Do đó, Cơ quan điều tra đã tách tài liệu liên quan đến Hạnh, tạm đình chỉ điều tra đối với bị can này để chờ kết luận giám định, xử lý sau.
Theo cáo trạng, quá trình điều tra xác định bà Nguyễn Thị Thanh Hương - Giám đốc Công ty Vĩ Sơn - không biết, không tham gia vào việc lập khống hồ sơ để chiếm đoạt tiền ngân hàng nên không bị xử lý hình sự.
Đối với các cán bộ ngân hàng được giao tiếp nhận, kiểm tra hồ sơ vay tín chấp và mở thẻ tín dụng, cơ quan điều tra xác định hành vi của họ không đủ yếu tố cấu thành tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng theo quy định của pháp luật, nên không xử lý hình sự là có căn cứ.
